养老目标基金两周年 多只基金交出靓丽成绩单

  近日,监管层表示要推动养老基金资本市场占比达到世界平均水平。在这方面,养老目标基金交出了靓丽的成绩单,其在近两年时间内规模增长到了442.45亿元,且多只基金的投资收益率超过了30%。

  养老目标基金交出靓丽成绩单

  首批养老目标基金成立于2018年9月,在近两年的时间里,养老目标基金的数量和规模实现了迅猛增长。

  数据显示,截至2020年8月18日,全市场的养老目标基金数量已突破100只,达到了104只(不同份额分开统计),其中包括54只目标日期养老基金和50只目标风险养老基金,最新总规模为442.45亿元,2019年二季度末时为199.18亿元。其中,目标日期养老基金的最新规模为144.81亿元,2019年二季度末时为70.71亿元;目标风险养老基金的最新规模为297.64亿元,2019年二季度末时为128.47亿元。

  两年期间,养老目标基金作为长期投资基金,交出了靓丽的业绩答卷。数据显示,截至今年8月18日,市场上养老目标基金(成立一个月以上)自成立以来均取得正回报。

  其中,54只目标日期养老基金成立以来的平均收益高达25.64%,有22只基金的收益率在30%以上。最高的是华夏养老2045三年A,收益率达47.52%;嘉实养老2050五年、汇添富养老2040五年、中欧预见养老2035三年A等6只基金的收益率也均在40%以上。此外,工银养老2035、工银养老2040、工银养老2045、工银养老2050自成立以来分别取得36.55%、27.45%、20.28%和43.32%的净值增长率,今年以来平均收益达31.9%。

  目标日期扩容覆盖90后

  养老目标基金迎来两周年,在养老投资需求和赚钱效应的推动下,养老目标基金持续扩容,连续7个季度实现增长。截至8月18日,养老目标基金产品数量突破100只,总规模达到442亿元。为满足不同年龄层人群的养老理财需求,头部养老基金公司持续布局,如工银瑞信养老目标日期2055五年持有期混合基金正在各大渠道发售。该基金是市场上首只以2055年为目标退休日期的养老基金。

  工银养老2055采用目标日期策略,致力于为2055年前后退休的人群或有类似风险偏好的投资者,提供养老投资一站式解决方案。假设退休年龄区间位于55-65岁,1990年至2000年出生的人群中一部分将于2055年面临退休,而且据此前养老研究,2055年我国老龄化将达到峰值,老龄人口占比达27%。因此,对于90后人群,工银养老2055的推出非常适合且及时,为其提供了退休养老投资的便捷工具。

  对于投资者该如何选择养老目标基金,业内人士表示,养老目标日期基金根据人的生命周期自动调整组合配置,以满足投资者各阶段的风险收益偏好,是养老问题的一站式解决方案。另外,在选择养老目标基金的过程中,还应当多综合考虑基金管理公司的实力、基金经理的过往业绩和经验等。

(文章来源:财富动力网)

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